Nuevos controles fiscales: bancos y billeteras virtuales deberán reportar operaciones a partir de $600.000
Desde enero de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) implementará nuevos umbrales de reporte para entidades financieras y billeteras virtuales, ajustados según la inflación acumulada. La Resolución General 5512/2024 establece que deberán informarse las siguientes operaciones:
- Consumos totales realizados con tarjetas de débito que superen los $600.000 mensuales.
- Ingresos o egresos en billeteras virtuales que excedan los $1.000.000 mensuales.
- Depósitos a plazo fijo, extracciones en efectivo y transferencias bancarias o virtuales mayores a $2.000.000.
Según fuentes de ARCA, esta medida busca fortalecer la transparencia financiera, garantizar la trazabilidad de los fondos y prevenir el lavado de dinero. Aunque no implica nuevas obligaciones para los usuarios, las entidades alcanzadas deberán reportar movimientos significativos, lo que permitirá al fisco contar con información más detallada en un contexto de digitalización creciente.
Las billeteras virtuales, que han experimentado un crecimiento exponencial, deberán reportar tanto ingresos y egresos como transferencias por montos elevados. La normativa también exige a las entidades financieras detallar saldos finales superiores a $2.000.000 al cierre de cada mes.
“Se trata de una estrategia de modernización fiscal que busca acompañar la evolución del sector financiero digital, garantizando la legitimidad de las operaciones”, explicaron desde ARCA. Además, subrayaron que el ajuste de los montos periódicamente, en función de la inflación, permite mantener la eficacia del control sin aumentar la carga administrativa.
