La AFIP recibió datos de unas 145.000 cuentas de argentinos en EEUU: controles para el blanqueo y detalles del intercambio
La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) ha recibido información de aproximadamente 145.000 cuentas bancarias pertenecientes a ciudadanos argentinos en Estados Unidos, como parte de un acuerdo de intercambio de datos fiscales entre ambos países. Este intercambio, que se concretó a través del Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA), tiene como objetivo identificar activos no declarados y combatir la evasión fiscal.
El proceso forma parte de la estrategia del gobierno argentino para impulsar un nuevo plan de blanqueo de capitales, el cual busca regularizar fondos que los contribuyentes argentinos tienen en el exterior sin haber sido declarados previamente. Con los datos recibidos de Estados Unidos, la AFIP podrá realizar un control más riguroso sobre aquellas personas que no cumplieron con sus obligaciones tributarias.
Detalles del intercambio de información
Este intercambio de información fiscal es resultado de un acuerdo firmado en 2022 entre Argentina y Estados Unidos, bajo los lineamientos de la normativa FATCA, que obliga a las instituciones financieras estadounidenses a reportar las cuentas de ciudadanos extranjeros, incluidos los argentinos, a la autoridad fiscal correspondiente de su país de origen.
Según fuentes oficiales, la AFIP recibió los datos sobre cuentas bancarias, inversiones y saldos correspondientes a ciudadanos argentinos. Esta información incluye tanto los movimientos históricos como los saldos actuales, lo que permitirá al fisco argentino cruzar estos datos con las declaraciones juradas presentadas por los contribuyentes y detectar cualquier irregularidad.
El director de la AFIP, Carlos Castagneto, señaló que la colaboración con las autoridades estadounidenses representa un paso significativo en la lucha contra la evasión fiscal, ya que permitirá “detectar operaciones no declaradas y contribuir a la recuperación de activos fugados”. Además, destacó que este tipo de acuerdos “son fundamentales para la transparencia financiera global”.
Controles y sanciones para los evasores
Con la información obtenida, la AFIP intensificará los controles sobre los contribuyentes con bienes y cuentas no declaradas en el extranjero. Aquellos que no incluyan estos activos en sus declaraciones de impuestos podrían enfrentarse a severas sanciones, que incluyen multas por evasión fiscal y cargos adicionales por intereses acumulados. Dependiendo de la gravedad de la omisión, los casos podrían también derivar en acciones judiciales por delitos fiscales.
Sin embargo, antes de aplicar sanciones, la AFIP está promoviendo un nuevo régimen de regularización voluntaria, más conocido como blanqueo de capitales, que permitirá a los contribuyentes declarar los fondos no informados hasta ahora y ponerse al día con el fisco. Este régimen ofrece una serie de incentivos, como la posibilidad de pagar tasas impositivas reducidas sobre el capital declarado y evitar multas y sanciones penales.
El nuevo blanqueo de capitales
El nuevo plan de blanqueo, que se espera sea lanzado en las próximas semanas, está diseñado para ser más atractivo que los programas anteriores. El ministro de Economía, Sergio Massa, indicó que uno de los principales objetivos del blanqueo es repatriar capitales que se encuentran en el exterior y utilizarlos para financiar proyectos de inversión y desarrollo en Argentina.
Este plan contempla tasas diferenciales según el tiempo que el contribuyente tarde en adherirse al blanqueo. Quienes regularicen sus activos en los primeros meses pagarán una tasa más baja, mientras que aquellos que demoren en hacerlo enfrentarán mayores costos impositivos. Además, el programa ofrecerá facilidades de pago en cuotas para aquellos que se acojan al blanqueo.
Entre los incentivos adicionales, se permitiría a los contribuyentes invertir parte del dinero blanqueado en proyectos estratégicos del Estado, como infraestructura o desarrollo tecnológico, a cambio de beneficios fiscales adicionales.
