La AFIP recibió datos de unas 145.000 cuentas de argentinos en EEUU
El blanqueo de capitales en Argentina, que fue prorrogado hasta el 31 de octubre de 2024, ofrece a los contribuyentes la posibilidad de regularizar bienes no declarados tanto en el país como en el extranjero sin enfrentar sanciones significativas. La información proporcionada por Estados Unidos será crucial para que la AFIP cruce los datos de los titulares de cuentas bancarias con las declaraciones impositivas locales, lo que permitirá detectar posibles irregularidades y fomentar la adhesión al blanqueo.
Los datos recibidos incluyen detalles sobre los titulares de las cuentas, así como sobre los montos de intereses, dividendos y otras rentas percibidas en Estados Unidos. No obstante, la información no abarca a los beneficiarios finales ni ofrece detalles sobre los movimientos de las cuentas, lo que podría limitar las acciones inmediatas que puede tomar el fisco argentino. Sin embargo, esta información es suficiente para que la AFIP refuerce la búsqueda de contribuyentes que podrían estar en condiciones de regularizar su situación fiscal.
Sebastián Domínguez, CEO de SDC Asesores Tributarios, explicó que la información enviada por Estados Unidos incluye datos de cuentas bancarias en las que se hayan pagado más de 10 dólares en intereses durante el año, y añadió que el intercambio de datos comenzó a partir del 1° de enero de 2023, debido a que el acuerdo IGA 1 no tiene efecto retroactivo. Por lo tanto, los activos previos a esa fecha no están contemplados en este reporte.
Argentina también mantiene acuerdos de intercambio de información fiscal con otros 146 países, incluyendo tradicionales destinos de capitales no declarados como Uruguay, Suiza y las Islas Caimán. Estos acuerdos, firmados bajo el marco de la OCDE, permiten al país acceder a información financiera valiosa de sus residentes en el extranjero, lo que complementa los esfuerzos del Gobierno para combatir la evasión fiscal y aumentar la recaudación tributaria.
El impacto del blanqueo de capitales también se refleja en el incremento de los depósitos en dólares. Según datos del Banco Central, hasta el 28 de septiembre los depósitos en moneda extranjera se acercaban a los 30.000 millones de dólares, una cifra que se aproxima al récord nominal de 32.500 millones registrado en agosto de 2019. Este incremento, que ha sido de más de 11.000 millones desde mediados de agosto de este año, es un indicativo del éxito del blanqueo en la captación de fondos que antes no estaban declarados.
A pesar de que el acuerdo FATCA se limita a reportar datos sobre cuentas individuales y rentas obtenidas en territorio estadounidense, sin incluir detalles de estructuras financieras más complejas como trusts o sociedades extraterritoriales, las autoridades argentinas confían en que el intercambio de información con Estados Unidos permitirá aumentar significativamente los niveles de regularización de capitales en el país.
Con esta información en mano, la AFIP procederá a depurar los 145.000 registros recibidos para evitar duplicaciones y verificar la existencia de múltiples titulares en una misma cuenta. Esta tarea será fundamental para identificar correctamente a los contribuyentes que están en incumplimiento fiscal y quienes podrían ingresar al blanqueo de capitales, regularizando así su situación antes de la fecha límite.
La cooperación entre Argentina y Estados Unidos bajo el acuerdo FATCA es un paso importante en los esfuerzos globales para combatir la evasión fiscal y mejorar la transparencia financiera. A medida que se intensifican los controles fiscales, es probable que más contribuyentes argentinos se vean obligados a declarar activos previamente no registrados, lo que impulsará la recaudación tributaria en un momento crítico para el país.
